La Estrategia de Invertir de Warren Buffet

Warren Buffet y su empresa Berkshire Hathaway han tenido éxito invirtiendo en acciones durante más de 50 años. Sus inversiones lo convirtieron en una de las personas más ricas del planeta. Según la revista de negocios Forbes, en 2019 el capital de de Warren Buffet fue de la friolera de $ 85,9 mil millones  . Por tanto, no es de extrañar que a muchos inversores les guste conocer la estrategia de inversión de Warren Buffet. En este artículo discutiremos cómo Warren Buffet se hizo tan rico.

¿Qué le gustaría saber sobre Warren Buffett?

•  ¿Quién es Warren Buffett?
•  ¿Quién le enseñó a invertir?
•  ¿Qué tipo de acciones se pueden comprar?
•  ¿Cuál es la estrategia de Warren Buffett?
•  ¿Cuál es un buen libro sobre Warren Buffett?

¿Quién es Warren Buffett?

Warren Buffet es mi héroe personal. Este inversor estadounidense tiene un enorme éxito. Es el accionista mayoritario de la empresa de inversión Berkshire Hathaway. Si usted solo hubiera invertido $ 1,000 en esta compañía en la década de 1960, ¡habría tenido más de diez millones de dólares hoy!

Lo mejor de Warren Buffett es que, a pesar de su enorme éxito, se ha mantenido muy realista. Su riqueza personal se estima en más de $ 40 mil millones, sin embargo, todavía vive en la primera casa que compró por $ 31,500 en Omaha.

Compró su primera acción a los 11 años. Cuando tenía 13 años, presentó su primera declaración de impuestos. Desde 2010, ha estado comprometido con su fundación  Giving Pledge, pidiendo a otros millonarios que donen la mitad de su riqueza a la caridad.

La muy modesta casa de Warren Buffet

Graham como maestro de Buffett

Ningún bebé nace como un inversionista genial. Buffett obtuvo gran parte de su sabiduría bursátil de Graham. Cuando era joven, trabajó en la empresa de Graham. Pero, ¿qué aprendió exactamente de Graham?

Ambos inversores creen que solo se compran acciones cuando el valor intrínseco de la empresa supera el valor de mercado. Por lo tanto, no buscan acciones especulativas que puedan generar una gran cantidad de una sola vez. La atención se centra más bien en buscar acciones infravaloradas.

Buffett aprendió de Graham a ser muy paciente. Es importante estudiar la empresa que desea comprar. Y es aún más importante dar el siguiente paso solo cuando haya una buena razón para hacerlo. Los mejores inversores son muy pacientes y, a veces, no hacen nada durante años. Este método de inversión también se denomina inversión de valor.

Aun así, Buffett ha optimizado aún más la estrategia de Graham. Buffett nunca tiene como objetivo vender las acciones de las empresas en las que invierte. Graham vendió regularmente su participación con ganancias para buscar nuevas oportunidades de inversión. Sin embargo, Buffett realmente busca empresas en las que confíe plenamente y, cuando lo hace, se aferra a las acciones. Mientras crea que la empresa tiene una buena visión para el futuro, no solo venderá las acciones.

¿Qué acciones debería comprar según Warren Buffett?

Buffett tiene varias reglas que usa para determinar si debe comprar una acción. Estas son las reglas que aplica Buffett cuando considera comprar una acción:

• Invierta en acciones que sean predecibles. Cuando el futuro de una empresa es incierto, es mejor no adquirir acciones en ella.
• Invierta en negocios que comprenda. Buffett prefiere invertir en helados en lugar de empresas de tecnología complejas.
• No invierta en acciones con grandes costos de investigación o de capital. Las perspectivas de futuro de estas empresas son demasiado inciertas, según Warren Buffett.
• Comprar acciones de empresas que puedan absorber aumentos de costes con mayores márgenes de beneficio. Para ello, la empresa debe poder subir los precios.
• Warren Buffett invierte solo en empresas con un equipo de gestión fuerte y estable.

Además, Warren Buffett tiene algunas reglas específicas. Por ejemplo, venderá sus acciones cuando una empresa tenga flujos de caja negativos o cuando se necesiten altos niveles de inversión para seguir siendo rentable.

Cuando una empresa compra sus propias acciones, lo ve como una señal positiva. Después de todo, una empresa solo hará esto cuando tenga confianza en el futuro. La empresa también cree claramente que las acciones están infravaloradas. ¿Y quién tiene una mejor idea de lo que sucede dentro de la empresa que su dirección?

Criterios de selección

Cuando Warren Buffet se prepara para realizar una nueva inversión, utiliza el análisis fundamental. El análisis fundamental analiza las cifras y el potencial de crecimiento de una empresa. A continuación, cubrimos los criterios que utiliza para calificar una acción:

• La acción debe tener ganancias por acción positivas
• Las ganancias deben haber crecido de manera lenta y constante durante los últimos 10 años.
• La deuda a largo plazo está idealmente por debajo de 2 veces las ganancias y nunca más de 5 veces las ganancias.
• El rendimiento de los activos totales es del 12%.
• El RSC (retorno sobre el capital) es del 15%.
• El flujo de caja libre de la empresa es positivo
• La empresa no debe depender de grandes inversiones de capital.

Estrategia de Warren Buffet

Según el propio inversor, no se necesita un coeficiente intelectual excepcional para tener éxito con las inversiones en acciones. Lo que necesita es un plan de acción. Es importante que su plan no se vea afectado por sus emociones. Por esa razón, la estrategia de inversión de Warren Buffet consta de una serie de conceptos fundamentales. En esta página discutimos algunos de ellos.

Invierta en usted mismo también

No se va a despertar rico de repente. Necesita un buen plan y una mentalidad sólida para obtener resultados. Para lograr sus objetivos, tendrá que seguir aprendiendo. Lo hace con la práctica y esforzándose constantemente por mejorar sus resultados.

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Interés Compuesto

Otro aspecto importante de la estrategia de Buffet es el llamado efecto bola de nieve. Su cita lo resume muy bien: ‘La vida es como una bola de nieve.   Lo importante es encontrar nieve húmeda y una colina realmente larga. Cuando comiences con un copo de nieve, tendrás una bola de nieve al final del viaje. Así es también como funciona la inversión.

Cualquier pequeña inversión puede convertirse en una grande con el tiempo suficiente. Esto se debe a que también recibe intereses sobre intereses. Cuando reinvierte los rendimientos, sus inversiones totales crecen exponencialmente. Por esa razón, es aconsejable invertir una cantidad fija cada mes. Cada parte puede ayudarlo a lograr su objetivo final.

Diversificar inversiones

Puede suceder que un sector de repente se desempeñe peor. Warren Buffet enfatiza que es importante distribuir sus inversiones tanto como sea posible. De esta manera, su pérdida en un sector o región puede ser absorbida por un éxito en otro sector o región.

Cuando desee obtener buenos resultados, es importante comprar acciones en empresas de diferentes países. Después de todo, los países pueden introducir una legislación desfavorable que perjudique a las empresas. Además, la economía de un país puede colapsar mientras la economía de otro país prospera.

Pero con eso su estrategia aún no está completa. También es importante distribuir sus inversiones en diferentes sectores. Después de todo, el sector bancario podría tener un desempeño deficiente en los próximos años, mientras que el sector del turismo lo hará de manera óptima. Al diversificar sus inversiones en diferentes sectores, se asegura de no ser vulnerable a problemas con un tipo de empresa.

Warren Buffett aconseja a muchos inversores novatos que inviertan en un fondo indexado. Después de todo, con un fondo indexado se beneficia de la máxima diversificación. Incluso con cantidades menores, puede invertir en diferentes regiones y sectores. ¿Quiere saber dónde puede invertir en fondos indexados? Utilice el botón de abajo para comparar los mejores corredores:

Ver acciones por lo que son

En la estrategia de inversión de Warren Buffet, ante todo quiere que la gente comprenda qué son las acciones antes de comprarlas. De hecho, una acción es parte de una empresa que puede comprar. También es necesario determinar qué tipo de empresas seguirán creciendo a largo plazo. Estos son los tipos de empresas de las que a Warren Buffet le gustaría comprar acciones.

Solo invierta en cosas que entienda

Si una empresa está activa en un negocio que usted no comprende, no es inteligente invertir en él. Warren Buffet recomienda invertir solo en cosas que entienda.

En el tiempo que condujo a la crisis financiera de 2008, mucha gente invirtió en bonos financieros complejos. Muchas personas invirtieron sus ahorros para poder disfrutar de estos retornos sin comprender exactamente en qué habían invertido. Ahora sabemos que estos productos eran hipotecas y préstamos que se revendieron varias veces y que los prestatarios nunca pudieron rescatarlos. Esta fue la causa de la última crisis financiera en la que muchas personas perdieron sus ahorros invertidos.

Invertir a largo plazo

Warren Buffet es un gran defensor de invertir a largo plazo. Cuando compra acciones, planea conservarlas durante mucho tiempo. Por lo tanto, solo invierte en empresas fuertes con una buena perspectiva de futuro. Invertir a largo plazo significa que no comenzará a vender acciones repentinamente si el precio cae repentinamente.

Después de todo, esta estrategia de inversión se basa en la idea de que las caídas y los aumentos repentinos se corregirán automáticamente con el tiempo. A largo plazo, la empresa en la que invierte crecerá y la rentabilidad aumentará con ella.

Evitando costos innecesarios

Otro consejo de inversión de Warren Buffet es evitar costos innecesarios. Sin embargo, la definición de costos innecesarios es bastante vaga. Un ejemplo de costos innecesarios es acumular gastos con una tarjeta de crédito. Gastar dinero que en realidad no tiene nunca es una buena idea.

Cuando empieza a invertir, tiene que eliminar los costos tanto como sea posible. Cuando los costos de su cuenta de inversión son altos, obtiene un rendimiento mucho menor. Hemos enumerado los corredores más baratos para que pueda aprender a evitar costos innecesarios. Utilice el botón de abajo para obtener consejos personales:

Compre sus partes en el tiempo correcto

Según Warren Buffet, los inversores no deben temer caídas repentinas en el precio de las acciones. Por el contrario, como inversor debe darles la bienvenida . Después de todo, es el momento adecuado para comprar acciones de una empresa en particular. Compre sus acciones si el precio es más bajo que el valor de la compañía y tome su beneficio sobre el largo plazo.

Basándose en las pautas antes mencionadas, Warren Buffet tiene varias empresas fuertes en mente en las que quiere invertir. Con su estrategia, sin embargo, no compra inmediatamente las acciones de estas empresas. Con el fin de obtener tanto beneficio como sea posible, tiene que esperar el momento en que el precio alcanza un nivel atractivo

¿Cuáles son los buenos libros sobre Warren Buffett?

Se han escrito varios libros sobre mi héroe personal. Un gran libro para leer es ‘La bola de nieve’  de Alice Schroeder. Este libro describe claramente la filosofía de inversión y la estrategia de inversión de Buffett. El consejo se puede aplicar fácilmente a sus inversiones.