¿Cuál es el mejor ETF de alto rendimiento de dividendos 2023?
¿Estás curioso acerca del mejor ETF de dividendos para 2023? ¡En este artículo, discutimos 4 ETFs que definitivamente vale la pena considerar si deseas lograr un alto rendimiento de dividendos! También discutimos brevemente qué son los ETFs de alto rendimiento y cómo comprarlos.
¿Qué son los ETFs de dividendos?
Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, se negocia en la bolsa de valores y tiene como objetivo seguir de cerca un índice. Los ETFs pueden ser muy útiles, ya que te permiten diversificar fácilmente tu dinero en un gran número de acciones.
Existen miles de ETFs diferentes en los que puedes invertir. Un ETF de dividendos es un fondo que invierte principalmente en acciones que pagan un alto dividendo. Las empresas pueden optar por pagar una parte de sus beneficios en forma de dividendos.
Para leer más detalles sobre qué son los ETFs y cómo funcionan, lee este artículo:
¿Cómo comprar ETFs de dividendos?
Puedes invertir en ETFs de dividendos a través de un corredor. En el resumen a continuación, puedes ver qué corredores puedes utilizar para invertir en ETFs de alto rendimiento de dividendos:
| Brokers | Beneficios | Registro |
|---|---|---|
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¿Cuáles son los mejores ETFs de alto rendimiento de dividendos?
En esta parte del artículo, discutimos algunos ETFs interesantes que puedes usar para beneficiarte de un alto dividendo.
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
El dividendo promedio para el Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield está alrededor del 3 al 4 por ciento por año. Los costos son razonables, un 0,29%, y el fondo contiene nada menos que 1,835 acciones, lo que proporciona un sólido nivel de diversificación. Este fondo invierte en acciones de todo el mundo, pero
América es claramente dominante. Puedes encontrar el ETF bajo el código ISIN IE00B8GKD.
VanEck Vectors Ms Developed Markets Dividend Lead
Puedes encontrar este ETF bajo el código ISIN NL0011683594. Es un ETF interesante si deseas invertir en empresas de países desarrollados con un alto pago de dividendos. El rendimiento de los dividendos fluctúa, al igual que los precios de las acciones subyacentes, pero promedia alrededor del 4 al 5 por ciento al año.
Una desventaja de este ETF es la diversificación limitada: en el momento de escribir esto, el ETF contiene solo 98 acciones. Sin embargo, el fondo está bien diversificado en diferentes regiones: América, Europa, Canadá y Japón son las regiones más grandes incluidas.
Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF
Si tienes mucha confianza en el mercado de valores alemán, este es un ETF interesante a considerar. Al invertir en este ETF, inviertes en acciones incluidas en el DAX con un alto rendimiento.
Con una tarifa de gestión del 0,3%, esta puede ser definitivamente una opción atractiva. Sin embargo, ten en cuenta la diversificación limitada: con este ETF, solo inviertes en acciones alemanas y los fabricantes de automóviles Daimler y BMW tienen un peso significativo debido a esto. Puedes encontrar este ETF bajo el código ISIN DE000ETFL235.
SPDR S&P US Dividend Aristocrats
Con este ETF, inviertes en acciones que han pagado consistentemente dividendos significativos (hasta ahora). Este ETF solo incluye empresas que han aumentado su dividendo cada año durante los últimos 20 años. Estos tipos de empresas también son conocidos como aristócratas de dividendos, de ahí el nombre de este ETF.
Una desventaja de los SPDR S&P US Dividend Aristocrats es que la diversificación es mínima: solo incluye empresas estadounidenses. Sin embargo, hay suficiente diversificación en diferentes sectores. La tasa de gastos es del 0,35% al año. Puedes encontrar este ETF bajo el código ISIN IE00B6YX5D4.
¿Por qué invertir en un ETF de alto rendimiento de dividendos?
Puede ser atractivo invertir en ETFs de alto rendimiento de dividendos, ya que te permite construir un ingreso pasivo a partir de tus inversiones. Cuando inviertes dinero regularmente, esto puede acumularse significativamente a largo plazo.
También es menos doloroso cuando los precios disminuyen. Muchas acciones de alto dividendo son acciones de valor estables que aún pueden pagar una parte de sus ganancias en forma de dividendos.
¿Cuáles son las desventajas de un ETF de alto rendimiento de dividendos?
Sin reinversión
Beneficias menos del interés compuesto con un ETF de alto rendimiento de dividendos. Cuando inviertes en un ETF que reinvierte el dividendo, tus ganancias pueden crecer más rápidamente. Por supuesto, puedes optar por reinvertir tu dividendo tú mismo.
Diversificación limitada
La diversificación suele ser más limitada con los ETFs de alto rendimiento de dividendos que con ETFs más amplios. El gestor del fondo solo selecciona fondos que pagan altos dividendos, por lo que muchas empresas son excluidas inmediatamente.
No es el mejor rendimiento
Las empresas que pagan altos dividendos no son necesariamente las mejores empresas. Una empresa que paga constantemente dividendos a menudo no ve más oportunidades de crecimiento. Las acciones de crecimiento que no pagan dividendos pueden generar un rendimiento más alto en la inversión si tienen éxito, simplemente a través de ganancias de precios.
Los pagos de dividendos pueden decepcionar
También ten en cuenta que un pago de dividendos puede decepcionar incluso con un ETF de alto rendimiento de dividendos. En tiempos difíciles (como durante la pandemia de COVID-19), las empresas pueden decidir no pagar dividendos temporalmente.
Fuga de dividendos
También es importante recordar que los pagos de dividendos dentro de un ETF pueden llevar a fugas de dividendos. Entonces, pierdes parte de tu dividendo debido a acuerdos fiscales desafortunados.
Precio inestable
Puedes notar con un ETF de alto rendimiento de dividendos que el precio puede caer significativamente cuando muchas empresas reducen sus dividendos. Cuando la situación económica es pobre, las promesas ya no se pueden cumplir. Debido a que el precio luego cae bruscamente, no puedes simplemente vender el ETF. Por lo tanto, ten en cuenta este riesgo cuando desees invertir en un ETF de alto rendimiento de dividendos.
¿Qué considerar al seleccionar un ETF de alto rendimiento de dividendos?
Es importante dedicar suficiente tiempo a seleccionar un ETF. Presta atención a estas características:
- Costos: ¿cuán altos son los costos de gestión anuales?
- Diversificación: ¿estás invirtiendo en acciones diversificadas?
- Dividendo: ¿cuánto dividendo paga el ETF en promedio?
- Rendimiento: ¿cómo se están desarrollando los precios de las acciones subyacentes?
- Fuga de dividendos: ¿existe un alto nivel de fuga de dividendos?
Una vez que hayas seleccionado un ETF, puede ser sabio invertir periódicamente. Entonces, te beneficiarás de un retorno promedio, ya que distribuyes los momentos de compra. Esto evita que inviertas tu dinero en el punto más alto del mercado.
Preguntas frecuentes sobre los ETFs de alto rendimiento de dividendos
Muchas personas se centran ciegamente en un alto rendimiento de dividendos, pero un alto dividendo no hace necesariamente una inversión mejor. Un ETF puede subir o bajar fácilmente un 10 o 20 por ciento en un año. Si recibes un 5% de dividendo anualmente, pero el ETF baja un 20%, seguirás perdiendo mucho dinero. Por lo tanto, es importante investigar a fondo los ETFs de dividendos individuales para tomar una decisión informada.
Un ETF que paga dividendos es especialmente atractivo cuando planeas utilizar el dinero para otra cosa. Debido a la fuga de dividendos, en muchos casos pierdes parte del dinero. También logras un rendimiento a largo plazo más bajo cuando no reinviertes el dividendo. Por lo tanto, primero haz un plan y decide basándote en ese plan si es atractivo invertir en un ETF de alto rendimiento de dividendos.
Los ETFs de alto rendimiento de dividendos típicamente invierten en acciones de valor más estables. Solo las empresas que llevan más tiempo en el mercado y tienen un flujo de ingresos estable generalmente pagan un dividendo fijo. Las empresas nuevas y revolucionarias prefieren reinvertir el dinero para lograr aún más beneficios en el futuro. Por lo tanto, si deseas obtener un alto rendimiento, puede ser más interesante invertir en acciones de crecimiento con un alto potencial.