¿Cómo se puede invertir durante una crisis económica?

Tanto la crisis financiera mundial como la crisis de la deuda europea tuvieron un gran impacto en los mercados de valores. Un gran volumen de malas noticias puede dar lugar a movimientos impredecibles de los precios de las acciones. Sin embargo, una crisis económica puede generar oportunidades para que los inversores logren grandes resultados. En este artículo puede descubrir cómo puede obtener ganancias de los mercados de valores durante una crisis económica.

 En resumen: 3 métodos que pueden ayudarlo a obtener ganancias durante una crisis

Churchill pronunció una vez las famosas palabras: «Nunca se deben desaprovechar las oportunidades que brinda una buena crisis.» Es exactamente cuando los mercados están en modo de pánico cuando puede lograr grandes resultados como inversor. En este artículo, discutimos tres métodos con los que puede obtener ganancias durante una caída.

• Trading activo : puede apostar a un precio de las acciones en descenso.
• Acciones de baja volatilidad : los precios de estas acciones apenas se mueven, lo que permite limitar sus pérdidas.
• Crisis como oportunidad de inversión : compre cuando el precio de la acción toque fondo.

Oportunidad 1: Trading activo durante una crisis

Hay mucho movimiento durante una crisis. Los precios de las acciones de las empresas a menudo caen enormemente. Si invierte inteligentemente, puede aprovechar la caída de los precios de las acciones.

Para beneficiarse de la disminución de los precios de las acciones, puede utilizar un derivado como el CFD. Los CFD permiten vender en corto una acción. Cuando entra en corto en una acción, en realidad obtiene resultados positivos de la caída de los precios de las acciones. Además, puede hacer uso del apalancamiento. A través de este apalancamiento, puede abrir una posición más grande por una suma menor de dinero. Puede leer más sobre CFD en este artículo.

Definitivamente es posible ganar dinero durante una crisis económica. Eche un vistazo al gráfico del Dow Jones en el período de tiempo anterior a la Crisis Financiera de 2007-2008. Los precios de las acciones bajaron enormemente. Si hubiera abierto posiciones cortas podría haberse beneficiado de esto.

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Al ir en corto, podría haber obtenido un gran beneficio. 

 Oportunidad 2: acciones de baja volatilidad

Durante una crisis, también puede ser prudente invertir en acciones de baja volatilidad. Las acciones de baja volatilidad son acciones que se mueven con menor fuerza. Esto significa que a menudo apenas caen en valor durante una recesión. En algunos casos, los precios de estas acciones pueden incluso no verse afectados. Las acciones de baja volatilidad son, por otro lado, también menos emocionantes. Cuando los mercados de valores están sobresaliendo, estas acciones apenas suben.

Pero, ¿qué tipos de acciones de la compañía tienen un bajo nivel de volatilidad? A menudo se trata de empresas que proporcionan servicios o productos que siempre están en demanda. Un ejemplo puede ser una empresa activa en los servicios de telecomunicaciones: incluso en tiempos de crisis seguiremos haciendo llamadas telefónicas. Otro ejemplo es una empresa que está activa en productos esenciales como alimentos o ayudas de banda.

Un ejemplo de una parte relativamente estable durante una recesión es McDonald’s. Durante una crisis económica, la gente tiene que ahorrar más dinero. Esto conduce a un aumento en los clientes en las cadenas de comida rápida debido a la comida relativamente barata. Cuando la economía se está recuperando, son las personas más pobres las que luego pueden de nuevo pagar McDonald’s de nuevo. Debido a estas razones, la situación económica sólo tiene una influencia limitada en los resultados de la parte de McDonald’s.

Incluso hay algunos productos que ven un aumento de la demanda durante una recesión. Algunos ejemplos son el alcohol u otras formas de entretenimiento. Cuando las cosas están difíciles, la gente busca cada vez más distracciones.

Oportunidad 3: Crisis como oportunidad de inversión

Una crisis también se puede utilizar como una buena oportunidad de inversión, pero sólo cuando se anticipa que los mercados de valores aumentarán debido a buenas noticias (potencialmente temporales). El proverbio «después de una tormenta viene una calma» definitivamente se aplica a los mercados de valores también. Como se puede ver en el gráfico siguiente, las secuelas de la crisis financiera global fueron el momento ideal para comprar acciones.

Debido a que los inversores entran en pánico, los precios de las acciones caen inmensamente. Sin embargo, esta caída no tiene que ser necesariamente proporcional a la situación financiera dentro de la empresa. A veces el precio de una acción cae con bastante fuerza, a pesar de que no hay mucho mal con la empresa. Por lo tanto, puede ser prudente buscar gangas durante una crisis. Si decide comprar acciones durante una crisis, es importante investigar ampliamente las cifras financieras de una empresa.

La crisis económica de 2008 fue la oportunidad de inversión perfecta.

¿Cómo manejar una crisis como inversionista a largo plazo?

Como inversor a largo plazo, es una medida prudente para recoger suficiente efectivo. Cuando usted tiene muchos activos líquidos a su disposición, usted puede beneficiarse mejor del mercado de recuperación en un momento posterior.

Durante una crisis económica, es difícil determinar qué tan altos o bajos se moverán los precios de las acciones. Es por eso que es aconsejable unirse gradualmente. Cuando invierte una cantidad fija de dinero mensual, se introduce en los puntos bajos y en los picos. Esto hace posible lograr un retorno más estable.

Los inversores a largo plazo pueden mantener sus acciones durante un período más largo. Usted todavía recibirá su dividendo y en el largo plazo hay una alta probabilidad de recuperación. Al comprar más acciones durante la crisis, harás que el precio medio baje de las acciones que compres.

Puede ser una medida inteligente para invertir algo de dinero extra en refugios seguros. El refugio más famoso es una inversión en oro. Cuando las personas no están seguras sobre el futuro, a menudo compran este tipo de refugios seguros. A continuación, puede utilizar el beneficio que obtiene con su inversión en oro para compensar las pérdidas (temporales).

Es también posible tomar  un seguro adicional durante una crisis. Sin embargo, debe pagar una prima por esto. Puede tomar un seguro especulando sobre la caída de los precios de las acciones. Esto es posible mediante opciones de compra, por ejemplo.

De cualquier manera, es importante mantener la calma. No mire demasiado los resultados de su inversión. La única manera de fracasar durante una crisis económica es tomando decisiones por pánico.

El oro funciona bien durante una crisis económica

¿Cómo manejar una crisis económica como inversor activo?

Los inversores activos o los traders no tienen ningún problema con comprar  y vender acciones durante una crisis. Lo hacen operando regularmente en la dirección de la tendencia. Recuerde que es difícil (o a veces imposible) predecir el punto bajo de una crisis. Cuando esté al tanto de esto, puede decidir vender temporalmente una parte de sus acciones.

Una estrategia más inteligente puede ser a corto vender acciones. Puede hacerlo haciendo uso de CFD y opciones. Al aplicar esta táctica, en realidad se puede hacer dinero desde un precio de acción decreciente.

Para los inversores activos, también puede ser una buena idea invertir temporalmente en materias primas como el oro y la plata. Aparte de eso, también se pueden comprar las acciones de minas de oro y plata.

 ¿Qué son las acciones resistentes a la crisis?

Durante una recesión, puede ser prudente comprar acciones resistentes a la crisis. Algunas acciones pueden resistir tormentas fuertes. Primero tienes que estudiar la causa de la crisis. La burbuja de Internet, por ejemplo, tenía una causa diferente en comparación con la crisis financiera mundial. En el primer caso, muchas empresas tecnológicas estaban funcionando mal, mientras que en el segundo caso, usted debía tener cuidado con los bancos.

Las acciones resistentes a las crisis son, en cualquier caso, no cíclicas. Esto significa que la rentabilidad no depende del Estado fuera de la economía. Los supermercados son un ejemplo de empresas no cíclicas, porque la gente también necesita comer durante una crisis económica.

Las partes que hacen bien durante tiempos de una recesión a menudo tienen márgenes altos y  bajos niveles de deuda. Ayuda cuando las calificaciones crediticias ya son buenas y cuando hay contratos a largo plazo. De esta manera, una empresa está razonablemente segura de que fluirá más dinero.

Hablemos de algunas acciones más resistentes a la crisis.

 Unilever

Unilever  es una multinacional grande y reconocida. Estas acciones defensivas también funcionan bien durante una crisis económica. Esto se debe al hecho de que Unilever produce una gran cantidad de productos de consumo que siempre son necesarios. Incluso durante una recesión, no quieres crecer una barba enorme. Por otra parte, la acción paga un dividendo justo, lo que la convierte en una buena elección de inversión durante una crisis.

 Ahold Delhaize

Ahold Delhaize  es también una parte fuerte que funciona bien durante las recesiones. Se puede ver esto, por ejemplo, durante la crisis del coronavirus. La gente todavía compra comestibles durante los malos momentos. Debido a que Ahold hace posible comprarlos en línea, pueden obtener un buen beneficio en situaciones excepcionales. Por otra parte, Ahold Delhaize tiene una fuerte posición de mercado, lo que hace que esto sea una gran inversión durante un desplome.

 Grupo Almirante

Otro ejemplo de una parte no cíclica y resistente a la crisis es Admiral Group. Admiral Group es una compañía de seguros británica. En tiempos de recesión, menos personas salieron a la carretera. A continuación, puede notar que los seguros de automóviles tienen un rendimiento muy superior a la media durante una crisis económica. ¿El mundo es pesimista sobre el futuro? Entonces esto podría resultar ser una gran inversión.

 La estrategia de inversión pasiva

Para las personas que tienen un conocimiento económico limitado y que todavía quieren aprovecharse de una crisis económica, la estrategia pasiva puede resultar ser una gran estrategia. La idea es que invierta una cantidad fija de dinero por semana o mes en un fondo de índice.

Un fondo de índice es un fondo que sigue pasivamente una cesta de productos de inversión. Es importante elegir un fondo que contenga una sólida cantidad de diversificación. Al invertir periódicamente pasivamente, te unes a los puntos más bajos y más altos. De esta manera, logrará un rendimiento promedio y bueno durante un período de tiempo más largo. Hay un menor riesgo y los resultados son estables. Sin embargo, es cierto que usted pierde la oportunidad de hacer grandes ganancias al cronometrando bien el mercado.

¿Debe vender sus acciones durante una crisis económica?

Cuando usted está en posesión de una cartera de inversión con el propósito de lograr ganancias de precios en el largo plazo, es aconsejable no hacer nada por ahora.

Ha comprado sus acciones en el pasado porque confía en la empresa. En muchas situaciones, los precios de mercado están bajando porque la economía está funcionando mal. Esto no significa que la empresa esté funcionando mal. Después de una crisis económica, en realidad siempre se da el caso de que hay un repunte, razón por la cual la venta es muy imprudente en este período de tiempo crítico.

¿Qué es un desplome del mercado de valores?

Un desplome bursátil es una fuerte caída en los mercados de valores. Durante un desplome, la mayoría del mercado disminuye en valor. Los inversores a menudo entran en pánico y tratan de vender sus acciones con el fin de evitar más pérdidas. Un desplome del mercado de valores a menudo va de la mano con una crisis económica.

¿Cuál es la diferencia entre un desplome y una recesión?

Un accidente tiene una naturaleza más temporal. Cuando quieres sacar provecho de un accidente, tienes que actuar rápido. Una recesión o crisis económica dura más tiempo. La recuperación de una recesión o crisis económica puede llevar muchos años.

¿Debe invertir durante una crisis económica?

¡Es precisamente durante una crisis económica que usted debe invertir! Las cifras históricas muestran que los inversores alcanzan el mayor rendimiento durante una crisis económica. Cuanto más pesimista sea el mercado general, más opciones hay disponibles que pueden ayudarle a lograr grandes resultados.

Sin embargo, debe vigilar de cerca los riesgos. Siempre existe el riesgo de que ciertas empresas no sobrevivan. Es por eso que debe asegurar una diversificación suficiente y no invertir todo su capital en una parte arriesgada. Especialmente al comienzo de una crisis económica, puede ser prudente invertir en acciones menos riesgosas.