La Influencia de las Emociones en las Inversiones y el Trading

Las emociones tienen una gran influencia en el resultado que se logra con el trading. No importa lo buenos que sean sus análisis cuando no logra controlar sus emociones. Sin embargo, también puede beneficiarse de la presencia de emociones en el piso de inversiones.

Dos emociones poderosas son miedo y codicia. En este artículo, usted leerá todo que  necesita saber sobre la influencia de las emociones en sus inversiones.

(demasiado) miedo es peligroso

Las mujeres son generalmente menos seguras de sí mismas y esto se puede ver en su comportamiento de inversión. Las mujeres son a menudo más cautelosas y hacen menos transacciones en un año. Esto puede funcionar bien ya que las tarifas de transacción son más bajas en este caso, lo que da como resultado un valor mayor devuelto. Sin embargo, el exceso de miedo puede tener un efecto negativo.

Muchos inversores cometen el error de dejar que sus emociones influyan demasiado en su comportamiento de trading.  La aversión a la pérdida o el miedo a perder juegan un papel en esto. Las personas tienen una tendencia natural a evitar pérdidas y riesgos tanto como sea posible. Esto lo vemos en todas partes. Por ejemplo, los holandeses tienen más seguros de los que necesitan  .

Prevenga resultados negativos debido a la ansiedad

Cuando nos fijamos en el comportamiento de inversión del individuo, la aversión a la pérdida a menudo tiene un efecto negativo en los resultados. Esto se debe a que los traders quieren evitar la pérdida tanto como sea posible. Sin embargo, la consecuencia es que las malas inversiones no están cerradas, con la esperanza de que sean rentables en el futuro. Al mismo tiempo, los inversores cierran inversiones rentables demasiado rápido porque tienen miedo de perder ganancias.

Por lo tanto, es importante elaborar siempre un plan. Piense de antemano cuando abra o cierre una inversión. Es importante poder defender la inversión con hechos. Si este no es el caso, no es prudente abrir la posición. Al elaborar un plan muy racional, evitará que se equivoque en una etapa posterior. De esa manera el miedo emocional no le afecta.

Por último, como trader, es más importante aceptar que ganar siempre es imposible. Las crisis económicas y las recesiones siempre ocurren y es importante abordarlas sabiamente. No deje que sus miedos y emociones le guíen y solamente haga una decisión una vez que haya pensado en ella.

Prevención de la ansiedad

Como inversor, el miedo es su mayor enemigo. Es prudente evitar esta emoción tanto como sea posible. Usted hace esto invirtiendo sólo con dinero que puede ahorrar. ¿Se siente inmediatamente incómodo con su nueva posición? Entonces probablemente usted hace trading con demasiado dinero.

Sólo abro inversiones que no me despiertan por la noche. Así se mantiene divertido.

Aproveche el miedo emocional

Como inversor, también es posible beneficiarse del miedo. Durante la crisis económica de 2008, muchas personas vieron sus acciones a precios marcadamente reducidos. La razón de la decisión de volcar las acciones rara vez era racional. Bajo la influencia de los medios de comunicación, se podía ver que la gente lo vendía todo porque suponían que el barco se iba a hundir.

Los momentos de histeria masiva así son muy interesantes. Cuando las acciones se vuelcan a gran escala, puede buscar gangas. Investigue si hay una razón racional detrás de caídas extremas en los precios de las acciones que a veces se ve. Cuando no hay una razón racional, a veces se puede lograr un retorno de 20% o más en un corto período de tiempo.

Esto funciona durante una crisis económica, pero también cuando una empresa está haciendo temporalmente menos bien. Esto puede suceder, por ejemplo, cuando un escándalo sale a la luz. Por ejemplo, varios fabricantes de automóviles han sido acusados de manipular las emisiones. Esto llevó a disminuciones sustanciales en las acciones de automóviles, mientras que las empresas todavía estaban yendo bien. A largo plazo, por lo tanto, hubo un repunte.

Precio de las acciones de Volkswagen después de que la compañía parecía estar manipulando las emisiones

La codicia tiene dos lados

¿Sabía que el trading sigue siendo principalmente un deporte masculino? Por cada inversionista femenino, hay nueve hombres, aunque esto parece estar cambiando un poco últimamente. Los hombres a menudo tienen un grado más alto de codicia y sin codicia, no hay mercado de valores. Sin embargo, ¿es la codicia el mejor amigo o el enemigo más temido del inversor profesional?

Digamos que la codicia es un mal necesario. Sin codicia, uno no se esforzaría por el mayor retorno posible y simplemente comenzaría a ahorrar de forma segura. Sin embargo, se vuelve peligroso cuando la codicia se vuelve tan grande que el inversor asume enormes riesgos.

Especialmente cuando se opera con apalancamiento, es importante mantener una cabeza fría y tener en cuenta el riesgo adicional de la inversión.

Demasiada codicia es peligrosa

Demasiada codicia, sin embargo, siempre es desventajosa. Altos niveles de codicia pueden incluso causar una llamada burbuja. Un buen ejemplo de esto es el enorme aumento de la Bitcoin en 2017 y 2018 seguido de un gran accidente. Cuando las personas se instan demasiado fuertemente a invertir en algo, la codicia puede conducir a fuertes movimientos del mercado.

Cuando esto sucede, el valor real de una inversión puede ser mucho menor que el precio. La gente simplemente compra algo porque espera que siga aumentando enormemente. Cuando la inversión subyacente resulta no valer nada, la casa de cartas se derrumba. Como resultado del miedo descrito anteriormente, el precio puede caer repentinamente significativamente.

No se entusiasme

Por lo tanto, es importante no dejarse llevar por las emociones de las masas. Cuando el cartero y el lechero indican que tienes que hacer una gran inversión nueva, es mejor no hacerlo. Siempre pregúntate si hay una buena razón para invertir en una acción. ¿Hay una buena razón para hacer eso? Entonces probablemente haya una burbuja económica.

Después de la enorme codicia viene la inevitable caída. Criptomonedas en 2017-2018.

¿Qué otras emociones tiene que tener en cuenta?

Además del miedo y la codicia, hay otras emociones que debe tener en cuenta al operar. A continuación analizamos cómo puede lidiar con estos sentimientos.

Esperanza

A veces dicen que la esperanza vive. Muchos inversores que compran una acción esperan que aumente. Sin embargo, la esperanza por sí sola no es bastante. Por lo tanto, compruebe regularmente si la empresa detrás de la acción sigue teniendo un buen rendimiento y asegúrese de que todas sus inversiones están respaldadas por cifras duras.

Incluso para los comerciantes activos, la esperanza puede conducir a malos resultados. Mantienen una posición de pérdida abierta durante demasiado tiempo, a pesar de que debería haber sido cerrada hace mucho tiempo. Como resultado, una pequeña pérdida puede conducir a una gran pérdida. Por lo tanto, siempre debe utilizar un stop loss como comerciante activo para que sus posiciones se cierren automáticamente.

Frustración

Cuando siente que está haciendo todo bien y los resultados siguen siendo decepcionantes, puede frustrarse. También puede ser muy frustrante cuando constantemente rompe sus reglas. La frustración es siempre una emoción peligrosa. La irritación puede hacer que tome decisiones irresponsables y posiciones abiertas que no debería haber abierto.

Por lo tanto, cuando estás frustrado, es importante buscar distracción. Sólo cuando se puede mirar sus inversiones objetivamente usted debe volver a la pantalla del ordenador.

Aburrimiento

Vivimos en una sociedad llena de estímulos y entretenimiento constantes. Por lo tanto, esperar meses o incluso años para que una parte suba puede llegar a ser aburrido. Sin embargo, la paciencia a la hora de invertir es una virtud. Es importante seguir siempre con su plan. ¿Está buscando algo de emoción? Tome un paseo en una montaña rusa y deje sus trades en paz.

¿No es lo suficientemente interesante tener acciones a largo plazo? Entonces también podría considerar convertirse en un trader de día. Como trader de día puede tomar medidas todos los días. Para esta forma de operar necesita mucho más tiempo.

¿Cómo se hace trading sin emociones?

La investigación ha demostrado una y otra vez que especialmente los inversores novatos a menudo compran en la parte superior y venden en un chapuzón. Si quieres lograr buenos resultados, tienes que hacer justo lo contrario. Pero, ¿cómo se asegura de que las emociones jueguen un papel más pequeño en sus actividades de inversión?

Automatice sus inversiones

La primera manera de sacar emociones de sus decisiones de inversión es automatizarlas tanto como sea posible. En cualquier caso, es importante elaborar siempre un plan para esto. En el plan, puede determinar cuándo y especialmente por qué desea comprar y vender una acción. De esta manera, usted evita tomar una decisión equivocada durante circunstancias excepcionales del mercado.

Para muchos inversores es prudente dejar su cuenta de inversión en paz. Asegúrese de haber establecido el valor al que toma sus pérdidas y beneficios. Al no iniciar sesión todo el tiempo evita estresarse cuando el mercado se derrumba y su plan se ejecutará automáticamente.

Promediar costo de dólar

Por supuesto, como inversor, usted quiere evitar entrar en la parte superior y vender en la caída. Una buena manera de evitar esto es aplicando promediar el costo de dólar. Esta es una estrategia de inversión en la que no invierte todo su dinero en una sola acción a la vez. Por lo tanto, usted no compra acciones de Apple por $10,000 en una sola vez. En su lugar, por ejemplo, compra $1,000 de valor de acciones de Apple cada año.

En un año puede recibir 5 acciones y el otro año 6 acciones. Al aplicar este método se compran las acciones a un precio medio y por lo tanto se logrará un rendimiento medio. Para la mayoría de la gente esta es la mejor manera de invertir: casi nadie logra cronometrar el mercado correctamente.

Difundir la inversión

Por último, es inteligente invertir lo más extendido posible. Los inversores a menudo se asustan cuando sus inversiones caen repentinamente bruscamente. Rara vez ocurre que todos los sectores funcionen mal al mismo tiempo. Al distribuir sus inversiones en diferentes sectores, reduce el riesgo de una caída de todas sus inversiones combinadas.

Para los inversores con una cartera más pequeña, puede ser inteligente operar en un fondo de índice o ETF. Mediante el uso de estos productos de inversión, puede distribuir fácilmente su dinero sobre diferentes productos de inversión. Al depositar dinero en el fondo mensualmente, se aplica inmediatamente la técnica de promediar el costo del dólar .

¿Cómo controla sus emociones?

Todas las decisiones que tomamos se basan al menos parcialmente en las emociones. En un conocido estudio de psicología se descubrió que cuando la parte cerebral responsable de nuestras emociones ya no funciona, ya no podemos tomar decisiones en absoluto. De hecho, nuestros cerebros están tan inteligentemente construidos que, en retrospectiva, a menudo racionalizan nuestras decisiones emocionales.

Por ejemplo, rompe con su pareja de amor porque ya no experimenta suficientes emociones positivas. Después de la ruptura, usted racionaliza esta decisión mediante la elaboración de una lista completa de cosas que estaban mal con él o ella. En la vida diaria, no es esencial ser consciente de esto. Cuando usted va a operar, sin embargo, es importante.

Es después aconsejable buscar activamente impulsos emocionales. Piense en lo que ciertos sentimientos despertaron en usted y vea cómo influyó en su comportamiento de inversión. Por ejemplo, ¿ha abierto docenas de operaciones por aburrimiento? Entonces es importante reconocer la ineficacia de esta emoción y diseñar una estrategia para evitar que esto vuelva a suceder en el futuro.

Sólo a través de una evaluación regular aprenderá cómo sus emociones influyen en su comportamiento y puede dirigirlas mejor.

La codicia es buena, el miedo es…

Permíteme cerrar este artículo con una de mis citas favoritas: ‘la codicia es buena’ de la película Wall Street. Un grado saludable de codicia combinado con un poco de miedo le convierte en un inversor emocionalmente fuerte. Sin embargo, asegúrese de que ambas emociones permanezcan bien equilibradas para que pueda invertir de manera responsable y exitosa.

Después de todo, demasiada codicia conduce a riesgos demasiado altos y por lo tanto un rendimiento menor o negativo. El miedo, por otra parte, conduce a la incertidumbre en la que las inversiones a menudo no se realizan en absoluto. Invertir conduce a un mayor rendimiento a largo plazo que el ahorro. ¿Quiere aprender a invertir en sí mismo? Entonces, eche un vistazo al plan de tres pasos para empezar a operar!