Relación riesgo rendimiento al invertir

El riesgo y la rentabilidad siempre están vinculados al invertir: cuanto mayor es el riesgo, mayor es la rentabilidad (potencial). Pero, ¿con qué rapidez aumenta el riesgo y a qué nivel se atreve a llegar? En este artículo, descubrirá lo arriesgado que es invertir.

¿Cuál es el retorno?

El significado de retorno es simple. El retorno de una inversión es el resultado que obtiene en proporción a su valor. Cuando compra una acción por $ 10 y obtiene $ 1 a cambio porque el precio aumenta, su rendimiento es del 1%.

¿Qué son los riesgos de inversión?

Los riesgos de inversión son todas las cosas que pueden hacer que el valor de su inversión se desplome. No todos los productos de inversión tienen el mismo riesgo. En este artículo, descubrirá la relación entre riesgo y rendimiento.

¿Cuál es la relación entre riesgo y rendimiento?

Sin riesgo, no obtendrá un (buen) rendimiento. Cuando pone dinero en el banco, siempre pierde. El bajo interés no compensa la inflación. Con el tiempo, esto significa que su capital disminuye de valor.

Ahorrar su dinero en un banco no le hace rico. El ahorro tiene la ventaja de ser prácticamente libre de riesgos. La posibilidad de que un banco quiebre es muy pequeña, incluso en tiempos de crisis. Y cuando esto finalmente suceda, muchos gobiernos tomarán medidas y se asegurarán de que no pierda su depósito. Si desea obtener un mejor rendimiento, debe buscar oportunidades de inversión.

Sin embargo, como inversor, se le paga por asumir riesgos. La gente no solo invierte el dinero que tanto le costó ganar: esperan algo a cambio. En este artículo, analizamos la relación entre riesgo y rendimiento de los productos de inversión más populares. Puede navegar directamente a un tipo específico de inversión para obtener más información:

• Depósito a plazo: recibe una cantidad fija de interés mensual
• Bonos: presta dinero a una empresa o gobierno
• Acciones: negocia en la evolución del precio de las acciones
• Bienes raíces: por ejemplo, puede comprar una segunda vivienda
• Derivados: la opción más arriesgada con posibles recompensas altas

¿Es un depósito a plazo una buena opción?

Si desea obtener una mayor rentabilidad sin riesgos importantes, es aconsejable abrir un depósito a plazo. Solo con una cuenta de ahorros, solo recibe una tasa de interés muy baja. Con un depósito a plazo, recibe una tasa de interés más alta que sus ahorros. Una desventaja de un depósito a plazo es que no podrá acceder a sus fondos durante un período determinado. Por lo tanto, es aconsejable determinar durante qué período no necesita el dinero.

¿Qué riesgo tienen los bonos?

Si desea obtener un rendimiento más alto sin riesgos demasiado altos, los bonos pueden ser algo para usted. Con los bonos, le prestas dinero a una empresa o al gobierno. Después de comprar un bono, recibe periódicamente un pago de intereses. Al final del plazo, recibirá de vuelta la cantidad que invirtió inicialmente.

El único riesgo real de un bono es la posibilidad de que la empresa (o incluso el gobierno) quiebre. En ese caso, lo más probable es que pierda al menos parte de su inversión. Si presta mucha atención a la solvencia de la parte detrás del bono, puede evitar perder su inversión.

Por supuesto, el resultado de su inversión también puede ser menos favorable. Esto sucede cuando sube la tasa de interés del mercado. Luego, recibirá un rendimiento menor del bono que posee en relación con el bono que puede comprar ahora. Sus pagos de intereses son seguros, donde no se garantiza que seguirá estando satisfecho con estos pagos en el futuro. ¿Quiere saber más sobre invertir en bonos? En nuestro curso sobre inversión en bonos podrás encontrar toda la información que necesita:

¿Qué pasa con el riesgo y el rendimiento de las inversiones en acciones?

Puede lograr un alto rendimiento con acciones. Al comprar y vender acciones en el momento adecuado, puede ganar mucho dinero con day trading.También puede invertir en acciones para una estrategia a largo plazo. Al reinvertir estructuralmente el dividendo, puede acumular un gran capital a largo plazo.

Este mayor rendimiento (potencial) conlleva riesgos. Los precios de las acciones se mueven más rápido que los precios de los bonos. Si no tiene suerte, el precio de la acción que compró puede caer drásticamente. También debe tener en cuenta que los pagos de dividendos no son una certeza. Cuando compra bonos, recibe un pago fijo. Cuando considere comprar acciones a largo plazo, es aconsejable aplicar primero un análisis exhaustivo para evitar decepciones.

Existen muchas diferencias entre el potencial retorno y riesgo de diferentes acciones. Algunas acciones se mueven de forma muy estable y se consideran relativamente seguras. Otras acciones tienen un carácter más especulativo y la evolución de sus precios depende más del crecimiento futuro. Existe la posibilidad de que las acciones de empresas más riesgosas pierdan valor en algún momento. El rendimiento potencial de las inversiones en acciones aumenta cuando se asumen mayores riesgos.

¿Quiere aprender los mejores métodos que puede utilizar para comprar acciones? En nuestro artículo sobre inversión en divisas, aprenderá todo lo que necesita saber:

¿Qué pasa con el riesgo de los bienes raíces?

Cada vez más personas descubren el atractivo de invertir en inmuebles. Con una inversión en bienes raíces, puede ganar dinero de dos maneras. Cuando posee una propiedad, puede recaudar ingresos por alquiler. Además de eso, el valor de su propiedad inmobiliaria podría aumentar con el tiempo. Dado que recibe inmediatamente un ingreso a través de los ingresos por alquiler, el riesgo de los bienes raíces es un poco menor. Es posible vender inmuebles en cualquier momento.

Sin embargo, invertir en bienes raíces no está exento de riesgos. A menudo se necesita mucho capital para comprar una segunda casa. Debido a esto, a menudo paga costos de financiamiento por encima del préstamo que necesita. A largo plazo, también tiene que pagar esta deuda. Cuando el valor de la propiedad cae significativamente, incluso puede lograr una pérdida significativa.

¿Quiere saber cómo puede invertir sensatamente en bienes raíces? ¿Tiene curiosidad por saber cómo puede lograr un buen equilibrio entre riesgo y rendimiento? Lea nuestro extenso manual de ‘inversión en bienes raíces’ y aprenda todos los secretos:

Opciones y otros derivados

Finalmente, también puede negociar activamente opciones y derivados. Con ambos, puede lograr enormes rendimientos (a veces cientos de porcentajes en una inversión). Sin embargo, los derivados también implican mayores riesgos.

Esto se debe a que suele utilizar el apalancamiento  con derivados. Cuando una acción sube un pequeño porcentaje en valor, rápidamente puede ganar o perder decenas de por ciento. Por tanto, invertir en derivados es solo para inversores con nervios de acero.

Invertir utilizando derivados puede resultar muy rentable. Sin embargo, dados los altos riesgos, es recomendable distribuir sus inversiones entre diferentes tipos de productos de inversión.  ¿Quiere saber si la negociación de derivados es adecuada para usted? Entonces abra una cuenta demo gratuita con un corredor y pruebe las posibilidades sin riesgo:

¿Qué es un perfil de riesgo?

Cuando invierte en un fondo, a menudo debe seleccionar un perfil de riesgo. Estos perfiles a menudo se dividen en varias categorías: muy defensivos, defensivos, neutrales, ofensivos y muy ofensivos.

Con un perfil defensivo, su dinero se invierte principalmente en productos de inversión con un riesgo relativamente bajo. Un ejemplo de un producto de inversión de bajo riesgo es un bono. Perfiles ofensivos invierte más en acciones de riesgo.

Con un perfil más ofensivo, a menudo se obtiene una mayor rentabilidad a largo plazo. Sin embargo, también puede esperar mayores pérdidas a corto plazo. Por lo tanto, solo invierta en un perfil ofensivo si tiene un horizonte de inversión largo. Si tiene tiempo, puede esperar una recuperación cuando los mercados caigan.

¿El mejor inversor logra el mayor rendimiento?

Esto no tiene por qué ser el caso. También puede ganar la lotería jugando . Sin embargo, esto no lo convierte en un inversionista calificado. Es importante invertir siempre según un buen plan.

Cuando puede elegir entre un 10% de probabilidad de un retorno del 80% y un 90% de probabilidad de un retorno del 20% o un 90% de probabilidad de un retorno del 12% y un 10% de probabilidad de un retorno del -4%, entonces el segundo escenario mucho más estable.

Por tanto, es importante tener en cuenta también la volatilidad de sus inversiones. Una buena cartera de inversiones no da grandes saltos continuamente hacia arriba y hacia abajo. La mayoría de las personas prefieren lograr un rendimiento estable y predecible.

¿Cómo quiere que crezca su rentabilidad?

¿Cómo se puede reducir el riesgo?

Después de leer este artículo, sabrá que existe un vínculo claro entre riesgo y rendimiento. Puede reducir el riesgo gestionando sus inversiones de forma inteligente. Es especialmente importante diversificar sus inversiones en diferentes productos. Cuando invierte en diferentes productos y regiones de inversión, reduce la posibilidad de perder una cantidad sustancial debido a una mala inversión.

Además de esto, por supuesto, también es recomendable hacer suficiente investigación. No importa si invierte usted mismo o mediante un asesor. Incluso cuando utiliza un asesor, es aconsejable hacer un seguimiento de lo que sucede con su dinero.