¿Cuál es la mejor estrategia de Inversión?

Definir una buena estrategia de inversión es fundamental a la hora de invertir. No todas las estrategias de inversión se adaptan a todos los tipos de inversores. En este artículo discutiremos las mejores estrategias de inversión para que pueda decidir qué forma de invertir le conviene más.

¿Cuál es la mejor estrategia de inversión?

Desafortunadamente, no existe el santo grial de la inversión: existen diferentes estrategias de inversión, cada una con sus ventajas. Por lo tanto, es recomendable probar diferentes estrategias: de esta manera, descubrirá automáticamente qué estrategia le brinda la mayor rentabilidad. En este artículo discutiremos en detalle las estrategias más populares para que conozcas las posibilidades disponibles.

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¿Cuáles son las estrategias de inversión más populares

• Inversión en valor: busque acciones que estén infravaloradas.
• Inversión en crecimiento: busque acciones que aún puedan crecer sustancialmente.
• Promedio de costo en dólares: ingrese al mercado de valores de manera escalonada.
• Momento de inversión: invierta en la dirección de la tendencia.
• Especular: haga trading activamente en acciones a corto plazo.
• Invierta para obtener dividendos: acumule una renta fija con acciones.
• Inversión social: invertir en empresas verdes y éticas.
• Inversión de pequeña capitalización: inversión en pequeñas empresas.
• Inversión contraria: compra acciones cuando el precio baja.
• Sin estrategia: invertir como una oveja no es una buena idea.

Estrategia 1: invertir en valor

Invertir en valor es la misma estrategia que aplica Warren Buffett. Warren Buffett ha demostrado que se puede lograr una buena rentabilidad con esta estrategia: año tras año logró batir al S&P 500 con una rentabilidad media anual del 20%.

El principio detrás de la inversión en valor es comprar acciones que están infravaloradas. Los inversores que utilizan esta estrategia creen que los precios de las acciones no reflejan directamente el valor intrínseco de una empresa. Esta creencia no es irreal: el mercado está determinado por la oferta y la demanda y la gente no siempre reacciona de forma racional. La gente a veces compra acciones que se consideran exageradas e ignoran empresas interesantes pero aburridas.

Esta estrategia de inversión solo funciona bien si tienes mucha paciencia. Por lo tanto, la estrategia está realmente enfocada a largo plazo: compras acciones o un fondo indexado y lo conservas durante un período de tiempo más largo. Muchos inversores logran resultados mediocres con esta estrategia porque entran en pánico y venden sus acciones. Es una lástima; si realiza su investigación, puede lograr un alto rendimiento con una inversión de valor.

Haga su tarea

Cuando invierte en acciones de valor, es fundamental hacer bien los deberes. Como inversionista de valor, en realidad debe eliminar todo el ruido para enfocarse en el panorama general. Las decisiones que tome deben basarse en tendencias que se centren en décadas en el futuro. Considere si una industria o sector en particular todavía tiene oportunidades de crecimiento en el futuro y estudie los datos financieros de la empresa. ¿Está actualmente infravalorada la empresa? En ese caso, puede resultar interesante comprar la acción.

Los inversores que invierten mirando el valor liquidativo de una acción a menudo utilizan la relación precio / ganancias o P/G. Esta relación indica cuántas veces la ganancia se negocia con la acción. A continuación, puede comparar esta relación con las relaciones de otras acciones en los mismos sectores para determinar si la acción está infravalorada.

De acuerdo con la investigación, este método de inversión casi siempre produce mayores rendimientos a largo plazo. Solo durante la Gran Depresión de 1929, la burbuja de las punto com en 1999 y el período de 2004 a 2014, este método de inversión no fue el más rentable. Afortunadamente, las estrategias de inversión son flexibles: siempre puede optar por cambiar a otra estrategia de inversión.

Si, como inversor, no tiene tiempo suficiente para investigar cuáles son las acciones de mejor valor, también puede subcontratar este proceso invirtiendo en un fondo. En DEGIRO, puede invertir en ETF enumerados en la selección principal sin pagar costos de transacción. Utilice el botón de abajo para abrir directamente una cuenta con DEGIRO:

Estrategia 2: invertir en crecimiento

Otra estrategia de inversión popular es la inversión de crecimiento. Los inversores que utilizan esta estrategia de inversión a menudo buscan el próximo gran invento. Si desea tener éxito con la inversión de crecimiento, debe seleccionar acciones que aún no tengan un buen desempeño pero que tengan mucho potencial. Esta puede ser una acción que reciba mucha atención recientemente.

Si hubiera comprado acciones de Apple en el lanzamiento, por ejemplo, ya se habría vuelto muy rico. Un ejemplo más reciente es el enorme avance de Tesla y Uber: Estas acciones también son claros ejemplos de acciones de crecimiento, ya que se negocian con precios muy elevados en relación con su rentabilidad.

¿Es la inversión en crecimiento lo mismo que especular?

La inversión para el crecimiento no es lo mismo que la especulación: el enfoque en la inversión para el crecimiento sigue estando en el largo plazo. Al aplicar esta estrategia, es importante examinar también la salud de la empresa subyacente y el potencial de crecimiento. Dentro de la estrategia, compras acciones para conservarlas durante un período de tiempo más largo. Sin embargo, como inversor en crecimiento, es importante ser más flexible: estas empresas a menudo no son muy estables, por lo que puede ser importante vender sus acciones en el medio.

Invertir en acciones de crecimiento tiene una gran desventaja: a menudo no genera ingresos con ellas. Dado que las empresas obtienen poca o ninguna ganancia en la fase de crecimiento, por lo general no pagan un dividendo. Por lo tanto, la atención se centra completamente en el crecimiento de la empresa y la expectativa de un mayor crecimiento futuro. Por lo tanto, los rumores tienen una mayor influencia en el precio de las acciones de crecimiento.

¿Es rentable invertir en crecimiento?

Durante un período de tiempo más largo, la inversión en valor parece ser más rentable: sin embargo, esto no significa que la inversión en crecimiento sea menos rentable. En periodos de tiempo específicos, invertir en crecimiento puede ser rentable.

Es cuando desea aplicar esta estrategia cuando es particularmente importante mantenerse enfocado. Las acciones de crecimiento a menudo pierden valor más rápido cuando la economía no está funcionando bien. Además, es importante preguntarse si la empresa es lo suficientemente innovadora. Por ejemplo, el precio de las acciones de GoPro cayó drásticamente después de que valiera casi tres veces más: el producto era ciertamente valioso, pero resultó ser fácil de replicar.

Si desea comprar acciones de crecimiento, es importante que lo haga en un corredor en el que no pague altos costos de transacción. De esta forma evitas perder gran parte de tus ganancias pagando altas comisiones. En eToro, no paga comisiones por acciones, lo que aumenta su rentabilidad. Utilice el botón de abajo para abrir directamente una cuenta con eToro:

Estrategia 3: Promedio del costo en dólares

Soy un gran admirador de un fondo de inversión donde el promedio del costo en dólares juega un papel importante. El promedio del costo en dólares en realidad no es una estrategia de inversión independiente: puede usar esta estrategia en combinación con las otras estrategias en este artículo.

El principio detrás del promedio del costo en dólares es que es muy difícil predecir el mercado. A menudo no sabe si el mercado está en un punto alto o bajo. Incluso cuando se ha establecido un nuevo precio récord, la tasa aún puede aumentar en los próximos años. Al mismo tiempo, los mercados financieros podrían colapsar mañana. El promedio del costo en dólares ofrece una solución a esta incertidumbre.

Distribuya sus inversiones

Cuando aplica esta estrategia, ya no tiene que preocuparse por el tiempo. Para muchos inversores, es tentador intentar sincronizar el mercado. Sin embargo, en muchos casos es más inteligente intervenir de forma escalonada, y esto es lo que se hace con una estrategia de DCA.

Luego decide, por ejemplo, invertir una cierta cantidad cada mes. Luego, puede optar por invertir esta cantidad mensualmente en un fondo de inversión, o también puede comprar un conjunto de acciones cada mes. Al aplicar esta estrategia, evita invertir una gran cantidad de dinero en el momento equivocado. Es recomendable revisar cuidadosamente su situación financiera con anticipación para que tenga una visión general clara de los montos que puede invertir periódicamente.

¿Funciona mejor el promedio del costo en dólares?

La investigación muestra que promediar el costo en dólares no necesariamente funciona mejor. Si realmente sabe cómo calcular bien el tiempo de las inversiones, a menudo puede obtener más ganancias. Entonces tendría que comprar más acciones cuando el mercado tenga un rendimiento inferior y vender acciones cuando el mercado esté funcionando muy bien.

El problema es que nuestras emociones a menudo se interponen en el camino: especialmente para los inversores novatos, a veces puede ser difícil ignorar sus prejuicios. Además, al aplicar la estrategia de promediar el costo en dólares, evita mucho estrés: nunca más volverá a sentir que sus inversiones han sido inoportunas, ya que está siguiendo un sistema que usted mismo ha establecido.

Mayor diversificación de riesgos

Si desea limitar los riesgos de sus inversiones tanto como sea posible, debe asegurarse de que sus inversiones estén lo suficientemente distribuidas. Al aplicar el promedio de costo en dólares, ya se asegura de ingresar en diferentes momentos y de que el riesgo disminuya con el tiempo.

Puede limitar aún más sus riesgos distribuyendo sus inversiones en diferentes regiones y sectores. De esta manera, puede absorber pérdidas en una región o sector a través de éxitos en la otra. Sin embargo, tenga en cuenta que la distribución del riesgo también reduce la posibilidad de obtener grandes beneficios.

Estrategia 4: inversión de impulso

La inversión de impulso sigue el lema: la tendencia es tu mejor amiga. Cuando aplica la estrategia de inversión de impulso, compra acciones cuando están en una tendencia ascendente. Si el precio baja, a menudo buscan oportunidades para entrar en corto. Cuando abre una posición corta, obtiene un resultado positivo cuando el precio de las acciones cae. Para beneficiarse con éxito de la inversión de impulso, se requiere un comercio bastante activo.

Esto es inmediatamente una gran desventaja de la estrategia de inversión de impulso: si a menudo tiene que comprar y vender acciones, paga los costos de transacción una y otra vez. De acuerdo a este papel científico, La inversión en impulso funciona especialmente bien cuando la compra y venta se realiza mensualmente. Con esta forma de invertir realmente necesita encontrar un buen equilibrio y no querer abrir posiciones con demasiada frecuencia. Con la inversión de impulso, por supuesto, es muy importante elegir un corredor con tarifas de transacción bajas.

Entrar en corto

Tomar posiciones cortas puede ser una parte importante de una estrategia de inversión dinámica. Sin embargo, esto no está exento de riesgos: en teoría, su riesgo es ilimitado. Una acción nunca puede caer más allá de 0, mientras que el precio de una acción puede duplicar su valor muchas veces. Si aplica las ventas en corto de manera irresponsable, su pérdida puede aumentar rápidamente.

Con la inversión de impulso, si tiene suficiente experiencia y practica mucho, puede lograr mejores resultados. Sin embargo, es importante tener en cuenta el riesgo de las posiciones cortas. Por lo tanto, la inversión de impulso solo es adecuada para inversores algo experimentados.

Estrategia 5: especulación activa del mercado

Si también le gusta invertir como actividad, puede optar por especular activamente en el mercado. La especulación activa puede ser muy rentable, pero el énfasis está en can.

Inversores que especulan con posiciones abiertas a muy corto plazo. Luego, intenta aprovechar la volatilidad del mercado causada por rumores o noticias. Cuando una empresa publica sus cifras anuales, puede abrir una posición en ellas. Si las cifras son mejores como se esperaba, puede ver que el precio de las acciones sube y si las cifras son decepcionantes, el precio de la acción baja.

Si, como comerciante activo, gestiona bien sus riesgos, incluso si toma la decisión correcta en menos de la mitad de los casos, puede lograr un resultado positivo. Este método de inversión requiere nervios de acero y suficiente tiempo y conocimiento. ¿Le gustaría aprender más sobre la especulación? Entonces lea nuestro extenso manual sobre la especulación en el mercado de valores:

Estrategia 6: invirtiendo para crear un ingreso

La mayoría de las estrategias de inversión que hemos discutido hacen hincapié en lograr aumentos de precios. Selecciona las acciones que espera que suban en el futuro y las compra. No todos los inversores buscan ganancias de precio: también hay muchos inversores que invierten para generar ingresos.

Si desea generar ingresos con acciones, debe buscar acciones que paguen un dividendo alto. Las acciones que pagan altos dividendos son a menudo acciones de las empresas más estables con un crecimiento limitado. También hay ETF especiales que se centran en acciones con altos dividendos.

Incluso si invierte completamente para generar ingresos, es recomendable estar atento a la evolución del precio de las acciones. Un dividendo del cinco por ciento es de poca utilidad si el precio de las acciones cae un diez por ciento cada año. Por lo tanto, verifique si el precio de las acciones de la compañía es razonablemente estable. Al comprar periódicamente, también evita invertir todo su dinero en la parte superior.

7: inversión socialmente responsable

¿Tiene ciertos ideales y cree que es importante que estén incluidos en su estrategia de inversión? En ese caso, puede buscar activamente inversiones socialmente responsables. Las empresas socialmente responsables tienen en cuenta la influencia que tienen sus operaciones comerciales en otros grupos de interés.

Es importante pensar por sí mismo lo que considera socialmente responsable. El concepto de responsabilidad social es muy subjetivo y no todo el mundo tiene la misma idea al respecto. Por cierto, la inversión socialmente responsable puede ser una buena estrategia, ya que la inversión consciente se está volviendo cada vez más popular. Si más personas solo invierten en acciones que son buenas para el medio ambiente, esto puede dar un impulso a este tipo de empresas.

Estrategia 8: invertir en acciones de pequeña capitalización y centavos

Otra estrategia de inversión es invertir en pequeñas empresas. Las empresas de pequeña capitalización incluyen empresas con una capitalización de mercado de entre 300 y 2000 millones de dólares estadounidenses. Estas acciones pueden ser particularmente atractivas, ya que a menudo son menos llamativas. Como resultado, las acciones de empresas más pequeñas a veces pueden estar significativamente infravaloradas. Además, existe la posibilidad de que sean comprados por un competidor por una buena prima.

Los inversores a quienes no les importa correr mayores riesgos también pueden optar por invertir en acciones de un centavo. Las acciones de un centavo son acciones que literalmente valen unos pocos centavos. Una ventaja de invertir en este tipo de acciones es que se puede lograr rápidamente una rentabilidad sustancial: cuando el precio sube de un centavo a dos centavos, inmediatamente se obtiene una rentabilidad del 100%. Sin embargo, también hay que tener cuidado con este tipo de empresas, porque la posibilidad de que quiebren y pierdan toda su inversión también es mucho mayor.

Estrategia 9: inversión contraria

Los inversores que apliquen correctamente la estrategia de inversión contraria pueden lograr un alto rendimiento. Una desventaja de este método de inversión es que solo puede aplicar esta estrategia cuando la economía tiene un rendimiento inferior y los precios de las acciones están cayendo. Cuando utiliza la estrategia de inversión contraria, compra acciones de empresas fuertes que (con suerte temporalmente) pierden valor.

Esta estrategia funciona bien porque mucha gente entra en pánico cuando los mercados de valores caen. Aunque las empresas pueden verse afectadas negativamente por la crisis, los efectos sobre las empresas fuertes suelen ser temporales. En algunos casos, una crisis puede incluso beneficiar a una empresa fuerte: por ejemplo, cuando otras empresas caen, la competencia se reduce.

Al aplicar esta estrategia, es importante prestar especial atención a la selección de las acciones adecuadas. La empresa tiene que ser rentable cuando la economía está funcionando bien: cuando este no es el caso, su estrategia no funcionará y perderá dinero a largo plazo.

Estrategia 10: oveja o no estrategia

La mayoría de los inversores nuevos y novatos no tienen ninguna estrategia. También llamamos a este grupo el rebaño de ovejas. Estos son a menudo los inversores que compran una enorme cantidad de acciones justo antes de que el precio de las acciones se derrumbe. Se dan cuenta de que algo positivo está sucediendo demasiado tarde y pierden dinero porque compran acciones cuando todos ya están tomando sus ganancias.

Si hay una lección que quiero enseñarte en este artículo, es que no debes ser una oveja. Todo inversor necesita una estrategia. Afortunadamente, una estrategia de inversión no tiene por qué ser complicada en absoluto. En el resto del artículo discutiremos brevemente cómo puedes armar una buena estrategia usted mismo.

Componiendo una estrategia de inversión

Ahora que sabe qué estrategias de inversión existen, puede componer su estrategia. Una estrategia siempre debe adaptarse a su situación personal. Por ejemplo, si dispone de poco tiempo, no debe optar por la especulación activa. Por lo tanto, primero elija una dirección estratégica clara y luego adapte las condiciones previas de la estrategia a sus preferencias personales.

Un buen primer paso para elaborar su estrategia de inversión es escribir su objetivo. Determine cuánto quiere ganar con su inversión y determine cuánto tiempo tiene para lograrlo. Según su objetivo, puede determinar si una estrategia a corto o largo plazo le conviene más.

Determine la cantidad inicial con la que comience a invertir y calcule cuánto dinero extra puede invertir periódicamente. Al indicar claramente su situación financiera en papel, evita meterse en problemas porque está invirtiendo dinero que realmente no puede permitirse perder.

Elabore reglas claras para su estrategia. ¿Cuándo compra una acción y cuándo vende una acción? Las reglas claras son importantes y le impiden tomar decisiones emocionales que probablemente no beneficien su rentabilidad.

Es importante evaluar periódicamente tanto sus inversiones como su estrategia. Un buen inversor es un inversor flexible: al ser siempre crítico con sus propias habilidades, evita perder mucho dinero innecesariamente con sus inversiones.

En teoría, cualquier estrategia de inversión puede funcionar: en la práctica, algunas estrategias se adaptan mejor a usted que otras.

Corto plazo contra largo plazo

Ahora ha visto una descripción clara de las diferentes estrategias de inversión. También puede dividir las estrategias en estrategias a corto y largo plazo.

Estrategia de inversión al corto plazo

A corto plazo, tendrá que adoptar una estrategia de inversión diferente a la de largo plazo. A muy corto plazo, es más probable que especule: luego intente predecir el precio a corto plazo. Luego, puede aprovechar un pequeño movimiento de precios abriendo una posición de inversión y cerrándola nuevamente unos días después.

Puede invertir a corto plazo utilizando una estrategia de inversión en CFD. Los CFD son contratos sobre valores que permiten beneficiarse de las fluctuaciones de precios en el (muy) corto plazo. Al determinar una estrategia a corto plazo, lo siguiente es importante en cualquier caso:

• ¿Cuándo entra y por qué? Haga un análisis claro.
• Utilice un stop loss para evitar perder demasiado en una posición.
• Utilice órdenes para automatizar las compras.

A corto plazo, el enfoque de una estrategia de inversión es muy diferente; por lo general, busca una ganancia rápida. Los aspectos fundamentales o las cifras subyacentes son entonces mucho menos importantes. En esta forma de inversión, a menudo se hace hincapié en las cosas que se destacan en el corto plazo; piense, por ejemplo, en la especulación basada en las noticias o en el análisis de patrones en un gráfico.

¿Quiere aprender a operar a corto plazo? Lea nuestro tutorial de inversión para obtener más información.:

Estrategia de inversión a largo plazo

Cuando planea comprar acciones físicas, una estrategia a largo plazo es más apropiada. Piense en la estrategia de inversión de Warren Buffett ; comprar acciones infravaloradas y luego retenerlas durante un período de tiempo más largo. Solo una vez que las acciones hayan aumentado de valor lo suficiente, considerará venderlas nuevamente.

Incluso si invierte a largo plazo, existen todo tipo de estrategias para diseñar. Piense, por ejemplo, en la forma en que selecciona las acciones o la forma en que divide su dinero entre acciones y bonos menos riesgosos .

¿Cómo se determina la mejor estrategia de inversión?

La mejor estrategia de inversión a menudo depende de su personalidad. Las personas a las que les gusta evitar riesgos podrían estar mejor invirtiendo físicamente a largo plazo. Si no le importan los riesgos elevados, puede invertir en productos de inversión más riesgosos, como los CFD.

Determina por ti mismo cuánto riesgo quieres correr con tu estrategia. Después de todo, no existe una estrategia unilateral; una estrategia es, en última instancia, completamente personal. Para encontrar una estrategia adecuada, es importante tener una imagen clara de su propio perfil de riesgo.

Componiendo su estrategia

Cuando sepa cuánto riesgo quiere correr, puede armar su propia estrategia. Puede hacer esto estableciendo reglas disciplinadas. Piense por sí mismo cuando compre o venda ciertas acciones y luego cumpla con esas reglas.

Es importante practicar y experimentar mucho. De esta forma podrás perfeccionar tu estrategia antes de empezar a invertir con dinero real. Con una cuenta de demostración, puede experimentar y descubrir qué estrategia se adapta mejor a sus necesidades. ¡Por eso primero debe abrir una cuenta de demo con un corredor!